DeFiゲームをレベルアップさせる10のプロジェクト

はじめに

ここ1年ほどの間に暗号通貨の世界に身を置いたことがある人なら、DeFiの名前を聞いたことがないはずがありません。分散型の金融アプリケーションは、暗号通貨の中でも最も急成長している市場のひとつです。2020年1月に10億ドル以下だったEthereumベースのDeFiは、2021年5月にはピーク時の880億ドルにまで成長しています。

さらに2020年の後半からずっと、DeFiはイーサリアムベースのルーツをはるかに超えて広がっている。DeFiのエコシステムは、昨年の夏の時点でも存在していたが、現在では他のプラットフォームや多くの形式で存在している。多くの人は、分散型取引所のUniswapや、暗号通貨のステーブルコインのMaker DAI、あるいはスマートコントラクトで管理されたレンディングプールのCompoundなどのアイデアを知っています。

しかし、DeFiブロックチェーンには新しい子供たちがいて、彼らは先人たちの創造物を基に、よりエキサイティングで革新的な方法を考え出しています。さらに、彼らの多くは、オープンファイナンスのアプリケーションをいままでのものよりも簡単でアクセスしやすいものにすることを目指しています。

そこで、DeFiの次のレベルを目指すなら、チェックする価値のあるdAppsをご紹介します。

Acala

DeFiはEthereum上で、連携するように設計された一連のアプリケーションとして発展したが、最終的にはそれぞれのユーザーインターフェースを持つ別々のアプリケーションとなっています。Acalaは相互運用可能なPolkadotブロックチェーンをベースにした新しいDeFiプラットフォームであり、ステーク、スワップ、借り入れ、貸し出し、稼ぎのためのオールインワンのDeFiハブとして注目されている。

Polkadotは昨年メインネットに登場し、今後数ヶ月のうちにパラチェインでのアプリケーションのホスティングを開始する予定で、現在はAcalaが最初のスロットの1つとして最もホットな候補となっている。まもなく、Polkadotの実験的な兄弟ネットワークであるKusamaが、独自のパラチェインを起動する際に、ドレスリハーサルを見学できるチャンスがあるだろう。Acalaは、AcalaのKusamaを実装する為、Karuraへの入札を支援するために、クラウドローンオークションで2億ドル以上のKSMトークンを集めました。

Convergence

DeFiの主な限界の1つは、現実とのつながりが薄く、利用可能な流動性が暗号通貨に限られていることです。Convergenceは、誰もが実世界の資産をトークン化できるような分散型のプロトコルを持つことで、その門戸を開くことを目指しています。

このプロジェクトは、独自のトークンラッピングレイヤーで構成されており、分散型金融システムに参入できる実物資産をトークン化して作成します。また、Convergence社は、ユーザーがトークンを取引できる分散型取引所を運営しており、価格は自動化されたマーケットメーカーを、流動性にはプールを使用しています。

Convergence社は2月に、Alameda Research社、Hashed社、OKExのBlock Dream Fund社などからの支援を受け、200万ドルの資金を調達しています。

Balancer

Balancerの仕組みは、インデックスファンドや固定ポートフォリオの基本原理を利用しています。Balancerのプールは、最大8つの暗号資産で構成されており、その割合はプールのルールに従って固定されています。特定の資産の価格が上昇した場合、プールはリバランスに必要な量の資産を放出し、強気の市場で買いを狙うトレーダーがこれを購入します。同様に、価格が下がれば、市場は売り側に偏ることになります。

プールに流動性を提供した人は、プールの利用者から売買手数料を得ることができます。このようにバランサーでは、投資家はインデックスファンドのような形で参加することができますが、ファンドマネージャーに報酬を支払うのではなく、トレーダーから報酬を得ることができます。

Maiar

Elrondプラットフォームの創設者たちが支援するMaiar Walletは、携帯電話と連動したデジタルウォレットであり、グローバルな決済アプリです。ユーザーは世界のどこにいても、即座に、安全に、そして安価に資金を送受信することができます。このアプリは、PayPalのようなサービスと同様に洗練された直感的なユーザーインターフェースを備えていますが、完全に分散化されており、管理されていないことが特徴です。

Maiar Walletは、携帯電話とウォレットのアドレスをマッピングするIDレイヤーを使用しており、プライバシーを損なうことなく、ユーザーをアドレスブックの連絡先に接続します。

Huaweiは最近、Maiar WalletをAppGalleryアプリマーケットプレイスに統合したので、Huaweiの携帯電話ユーザーは数秒で自分の携帯電話にダウンロードできるようになりました。

Crypto.com DeFi Swap

Crypto.comは、信頼できるワンストップ・クリプトショップを目指していることで知られています。2016年から運営している同社は、着実にサービスや製品の範囲を驚異的なスピードで拡大しており、現在はアプリ、各種の暗号通貨統合VISAカード、決済ネットワーク、取引所などを運営しています。

2020年半ば、Crypto.comはDeFiにも進出し、現在ではCROトークンのインセンティブが組み込まれたUniswapのような分散型取引所であるDeFi Swapも展開しています。DeFi Swapの流動性プールに自分のトークンを賭けた人は、3倍の利回りを得ることができます。プールでトークンをスワップしたユーザーからの手数料の分配とともに、CROトークンを賭けた人にはCRO DeFiの利回りが、選択したプールに流動性を提供した人にはボーナス利回りが支払われます。

RSK

RSKはビットコインのブロックチェーンのスマートコントラクト側のチェーンで、ビットコインのハッシュレートの約半分で担保されています。このプラットフォームでは、2019年末にビットコインとペッグした暗号通貨ドルであるステーブルコインプロジェクト「Money on Chain」が開始されて以来、DeFiアプリケーションがホストされています。

最近、RSKは50,000人のユーザーを通過するとともに、プラットフォームにロックされた1,400BTCというマイルストーンを達成しました。この成果は、2020年後半に分散型のビットコイン取引・貸付プラットフォーム「Sovryn」を立ち上げた後に得られたものです。

RSKは、イーサリアムよりも高速で安価なRSKプラットフォーム上でDAIをERC20で表現したrDAIのおかげで、DAIステーブルコインのユーザーにも人気があることがわかっています。

Moma

多くのDeFiプロトコルは、トークン保有者が議案に投票するという、分散型のガバナンスに従って運営されています。これには通常、どのトークンをプロトコルに含めるかを決めることも含まれており、その結果、DeFiでサポートされるトークンに任意の上限や制限が設けられることになります。

Moma Protocolは、独自に開発したスマートコントラクトファクトリーによってこのプロセスを自動化し、誰もが貸付市場を生成、管理、加速、集約できるようにします。そうすることで、DeFiにおけるレンディングをよりスケーラブルなものにし、より広範なトークンでより深い流動性を得ることを目指しています。

Momaは最近、225万ドル相当の資金調達ラウンドを成功させました。このラウンドは、Coinbaseの投資家であるFundamental Labsが主導し、SevenX Ventures、AU21 Capital、Blocksync Venturesなどが参加しています。

CVI

CVI(Crypto Volatility Index)は、シカゴ・ボード・オプション取引所のボラティリティー・インデックス(VIX)を支える原理に基づいた、DeFiのための斬新な金融商品です。これは、ボラティリティーを追跡するインデックスで、トレーダーは市場のボラティリティーに関する予測に基づいてポジションを取ることができます。ボラティリティーは一般的に株式市場のリターンとは負の相関があるため、トレーダーはこのポジションをヘッジとして利用します。

CVIは、Chainlink社のオラクルを使用して、暗号通貨オプション価格に基づいてインデックスを計算することで、これを分散的に再現しています。CVIのポジションをヘッジとして使用するとともに、流動性プロバイダーは、手数料を分けてもらうために流動性をプラットフォームにロックすることができます。

最近の暗号通貨市場の弱気な動きの中で、CVIのユーザーはヘッジされたポジションからうまく利益を得ることができ、分散されたポートフォリオのリスク管理ツールとしての有効性が証明されました。

Impossible Finance

Impossible Financeは、DeFiのインキュベーター、ローンチパッド、スワッププラットフォームで、最近のファンディングラウンドではVCファンドやエンジェル投資家から700万ドル以上を調達しました。このプロジェクトは、DeFiプロトコルを用いて、機関投資家レベルの商品を誰もが利用できるようにすることで、金融へのアクセスを民主化することを目的としています。

このプロジェクトは、新しいトークンの流動性ローンチパッドとしても機能する、スワップ製品の第2バージョンを発表する予定です。DEXの改良により、Impossible Financeでのトークン・スワップは、Curveプロトコルでのスワップと同等の効率性を持ち、UniswapのV3よりも安価になりました。Impossible Financeのチームは、Binance Researchに在籍していたCalvin Chuをはじめとする、DeFiや暗号通貨業界のベテランで構成されており、今後の動向に注目です。

Orion Protocol

DeFiのエコシステムは拡大を続けていますが、現在では数十の分散型取引所がほぼ同じ数のプラットフォームで運営されていることになります。ユーザーの視点から見ると、複数のユーザーインターフェースがあり、おそらくウォレットの要件も異なる。さらに、流動性も多くのプラットフォームで分断されています。このような状況は、中央集権的な取引所市場でもほぼ同じです。

Orion Protocolのコンセプトは、非常にシンプルでありながら、非常に魅力的なものです。Orion Protocolは、中央および分散型の取引所を含む利用可能なすべてのソースから流動性を引き出し、単一の端末で暗号通貨市場全体にアクセスできるようにする、完全なマーケットアグリゲーターになることを目指しています。

すでにEthereumとBinance Smart Chainに統合されており、他のいくつかのプラットフォームも追随する予定です。


原文:https://www.ibtimes.com/ten-projects-level-your-defi-game-3232478 By ibtimes