Money-on-ChainのBitPro Tokenを使ってBitcoinから受動的な収入を得る方法
はじめに
Money-on-Chainシステムのもう一つの重要なトークンであるBitProについて詳しく見ていきましょう。Dollar-on-Chain（DoC）は、ビットコインに裏付けられている、ということです。ビットコインの所有者は、担保としていくつかのビットコインをプロトコルに追加する必要があり、そうでなければDoCは発行されません。論理的には、このための補償が必要になります。
これがBitProの機能です。Money-on-Chainシステムに自分のビットコインを投資するビットコインの所有者に受動的な収入をもたらします。2020年には、BitProの所有者は、ビットコインをホールディングするのに比べて20％の利益を得ました。2020年3月から2021年3月にかけては、利益は25％にまで増加しました。-低リスクの投資としては悪くないと思います。 Bitcoin、BitPro、DoCは密接につながっており、Bitcoinがシステムにロックされればされるほど、BitProトークンが発行され、DoCが利用できるようになります。
以下がBitProの3つの収入源です。
- ビットコイン価格への小さなレバレッジ
- トレーダーがシステムの3番目のトークンであるBTCxに支払う金利のシェア
- DoC、BitPro、BTCxを鋳造するために請求される手数料のシェア
ビットコインの小さなレバレッジ
レバレッジとは：Bitcoin価格が上昇すると、BitProはさらに上昇します。レバレッジは、DoCやBTCxの需要やビットコイン価格の上昇・下落など、いくつかの要因に左右されます。過去には、通常1～1.25の間でした。レバレッジが1.2の場合、ビットコイン価格が100USD上昇すると、BitProは120米ドル上昇します。
2020年10月以降、ビットコインの価格は10,700米ドルから上昇し、2月21日のピーク時には約58,000米ドルに達しました。同じ時期に、BitProの価格は11,400 USDから72,000 USD以上に上昇しました。Money-on-Chainのメンバーが自分たちのトークンを「Bitcoin on Steroids」と呼ぶのも不思議ではありません。
強気の時には良い
BitProにリスクがないわけではありません。レバレッジが1.2ということは、ビットコイン価格が100米ドル下がれば、BitProは120米ドル下がるということでもあります。したがって、BitProは強気の時期に適した投資であり、暗号通貨投資が冷え込んでる時には適していません。2019年12月にBitProがRSKメインネットにリリースされて以来、ビットコイン価格が上昇しているのをほとんど見てきました。2020年3月にコロナのヒステリーが始まったときだけ、ビットコインは10,000から5,000米ドル以下に暴落しました。これはBitProのオーナーにとっては良い時期ではありませんでした。ビットコインに資金を残していた場合に比べて、彼らはさらに多くの損失を被りましたが、この短い暴落の後に続く強気の数ヶ月間で、彼らの損失は簡単に取り戻されています。
2020年3月のクラッシュは、Money-on-Chainシステムにとって良いストレステストとなり、イーサリアムベースのDAIは緊急停止を余儀なくされましたが、ビットコインベースのMoCプロトコルは何の問題もなく機能し続けてます。DAIはその担保構造を変更しなければならなく、今では、いくつかのステーブルコインのバスケットで支えられています。問題は、そのうちの50％近くがテザーやUSDCなどのドル建てコインで、銀行に依存しており、中央集権的な障害点が多いことです。DAIは不換紙幣の伝統的なシステムに依存しているのに対し、DoCは100％ビットコインに裏付けられているため、もはやDoCの真の競合相手ではありません。
金利・手数料
2つ目の収入源であるBTCx保有者が支払う利息を理解するには、このMoCシステムの3つ目のトークンの性質を理解する必要があります。それは、高いリスクを受け入れることを厭わないトレーダーのために設計されています。BTCxトークンは、ビットコインに高いレバレッジをかけることができます。BTC2xとは、ビットコイン価格の2倍の上昇・下落をするということです。BTC4x（まだ存在していない）であれば、4倍で同じことができます。
トレーダーはこのような取引で大儲けすることができるため、取引にレバレッジをかけるために借りたトークンに利息を支払うことを望んでいます。この利息は、リスクをあまり気にせず、比較的安全な受動的収入を求めるBitProの所有者に支払われます。
3つ目の収入源は、DoC、BitPro、BTCxのいずれかが鋳造される際に発生する手数料です。現在、この手数料は0.1%で、そのうち20%がBProの価格上昇に使われています。レバレッジによってBitProの利回りがマイナスになることもありますが、利払いや手数料による収入は常にプラスであるため、BitProのホルダーにとってはリスクが軽減されています。
私たちのポートフォリオにあるBitPro
ビットコインホルダーポートフォリオ（週報20ページ参照）では、12月1日に0.4ビットコインをBitProに投資し、模範的なポートフォリオの1ビットコインの40％を投資しました。3月1日までのBitProの利回りは0.036611ビットコイン（または1850米ドル）です。BitProのパフォーマンスがマイナスになったのは2週間だけでしたが、この損失は残りの期間の利益で簡単に補うことができました。
私たちのポートフォリオの総利回り0.04468217ビットコイン（または2258米ドル）のうち、82％近くがBitProによって生み出されています。これは、資金の60％を投資したレンディングプラットフォームのBlockFi、Nexo、Coinloan、YouHodlerが生み出す安定した利息よりもはるかに多くなっています。そのため、これらのレンディングプラットフォーム（いずれもDeFiではない）の資金の一部をBitProに移行することを真剣に検討しています。
嬉しい副次効果：BitProを所有していれば、Money-on-Chainのガバナンストークンを無料で入手できます。BitProで0.4ビットコインを3ヶ月間保有することで、すでに2300個以上のMoCトークンを受け取っています。これらがいつかどれほどの価値を持つようになるかは定かではありませんが、DeFi on Bitcoinが成功すれば、その重要なプレーヤーの1人のトークンを所有することは、非常に良いことかもしれません。
BitProを入手するには？
ではBitProに投資する場合、どのような仕組みになっているのでしょうか。まず最初に、Web 3ウォレットが必要です。RSKメインネットに簡単に接続できるLiqualityまたはNiftyのいずれかをお勧めします。人気のMetamaskウォレットも使えますが、設定が少し複雑です。ビットコインをBitProに変更するには、1つの仲介ステップが必要です：RootstockサイドチェーンのネイティブコインであるSmart Bitcoinsに変換する必要があります。スマートビットコイン（RBTC）は、スマートコントラクトの実行やDeFiの操作に必要ですが、これはEthereumでそれらを行うためにEtherが必要なのと同じです。良い点は、スマートビットコインは元のビットコインと1対1でペッグされていることです。つまり、ビットコインが急激に上昇しても、スマートビットコインも同じように上昇し、いつでもビットコインに戻すことができるのです。Liqualityウォレットを使用している場合は、ウォレット内で直接このスワップを行うことができます。また、KucoinやBitfinexなどの取引所を利用することもできます。また、セキュリティ上の理由で15時間の処理時間を待てる場合は、RSKの2-Way-Pegを利用することもできます。
ウォレットにスマートビットコインを入れたら、次のステップは新しいBitProトークンを鋳造することです。このステップでは、alpha.moneychain.comに行き、自分のウォレットでサインインし（RSK Mainnetが選択されていることを確認）、小さな家のアイコンをクリックします。次のページの中央の列にBitProが表示されます。緑色のボタンMint/Redeemをクリックして、BitProに変えたいRBTCの量を選択します。この操作にはRBTCの端数がいくつか出ますが、「ガス価格」はEthereumのものよりはるかに低くなっています。ビットコインの価格が上昇し続ければ、これらの取引に使わなければならない少額を短期間で回収することができます。
原文：https://smartbitcoininvestor.com/bitcoin-on-steroids/ By smartbitcoininvestor
